Гроші та кредит, Детальна інформація

Липень Серпень Вересень Жовтень Листопад Грудень

Основна сума позики

200000 грн.

25.09. 200000 грн.

25.10. 200000 грн.

25.11. 200000 грн.

25.12.

Процент за позику 15287 грн. 67 коп.

31.07. 27178 грн. 08 коп.

31.08. 24986 грн. 30 коп.

30.09. 18849 грн. 32 коп.

31.10. 11835 грн. 32 коп.

30.11. 5260 грн. 27 коп.

25.12.



Завдання 3

Виробниче підприємство звернулось у комерційний банк за одержанням довгострокового кредиту для фінансування капітального будівництва.

Було розроблено проект кредитного договору, де передбачено наступні фінансові умови:

кредитування здійснюватиметься по кредитній лінії рівними сумами, що будуть перераховуватись на спеціальний позичковий рахунок позичальника на дату — перше квітня на протязі трьох років;

повернення кредиту буде здійснюватись в розстрочку певними сумами теж на дату — перше квітня на четвертий, п’ятий та шостий рік; початком відліку часу для фінансових розрахунків є дата надходження чергової суми кредиту.

Використовуючи показник чистої приведеної вартості потоку платежів і чистий приведений дохід, визначити вигідність операції для кредитора. Ставку дисконтування скорегувати на процент інфляції.

Задані умови і показники:

Сума кредиту,

всього - 1410 тис. грн.

в т. ч.

на 1.04 першого року - 470 тис. грн.

на 1.04 другого року - 470 тис. грн.

на 1.04 третього року - 470 тис. грн.

2. Сума, яку повинен повернути позичальник.